Die moderne Geldanlage
Ganz egal, ob Sie erfahrener Investor sind oder noch kein Finanzwissen mitbringen, wir helfen Ihnen, von den weltweiten Kapitalmärkten zu profitieren.
0,25 % pro Quartal zzgl. MwSt.
Transparente und faire Kosten
Diversifiziert
Breit und einfach in über 15.000 Einzeltitel investieren
Wissenschaftlich fundiert
Unsere Anlagestrategie beruht auf langjährigen wissenschaftlichen Erkenntnissen
Rebalancing
Beibehaltung Ihres Risikoprofils durch regelmäßige Depotanpassung
Ihre weiteren Vorteile: keine Mindestlaufzeit – jederzeit verfügbar
Gut zu wissen...
Marktrendite/Kundenrendite
Die Performance-Lücke resultiert hauptsächlich aus Gebühren, intransparenten Transaktionskosten und Fehlern im Fondsmanagement. Aber auch das Anlegerverhalten (Gefühlsentscheidungen) trägt maßgeblich dazu bei.
Effiziente Risikostreuung
Eine breite Diversifizierung ist unabdingbar. Nur durch eine ausgewogene Anlagestrategie können Anleger trotz Schwankungen einzelner Segmente effizient in den Märkten investiert sein.
So funktioniert es...
Solide Erträge durch geringere Schwankungen und überschaubare Kosten
Diszipliniertes Anlegerverhalten und überschaubare Schwankungen im Portfolio helfen, emotionale Ausschläge der Anleger zu reduzieren und den Vermögensaufbau somit deutlich voranzutreiben.
Maßgeschneidert auf Ihre Risikoklasse – das effiziente Depot
Wer bereit ist, höhere Risiken einzugehen, darf auch höhere Renditen erwarten. Je länger der gewählte Anlagehorizont, desto höher kann die Risikobereitschaft des Anlegers sein. Eine breite Diversifikation ist unabdingbar. Die Faktoren Sicherheit, Liquidität und Rendite, bestimmen dabei die Anlagementalität eines Anlegers.
Entscheidungsmatrix für Anleger
Sie haben bereits ein größeres Depotvolumen, dann sollten Sie sich diese Frage stellen: Wo verwahre ich meine Investmentfonds am besten?
| Steuerliche Betrachtung | Verwahrmöglichkeit A | Verwahrmöglichkeit B |
|---|---|---|
| Ausschüttende/Thesaurierende Fonds | Jährliche Abgeltungsteuer / Jährliche Vorabpauschale |
Keine Abgeltungsteuer während der gesamten Haltedauer |
| Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing |
Sofortige Abgeltungsteuer | Keine Abgeltungsteuer |
| Beraterentgelte für Makler | MwSt-pflichtig | Nicht MwSt-pflichtig |
| Vererbung | Volle Abgeltungsteuerlast für die Erben |
Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben |
| Entnahmen vor 12 Jahren Haltedauer und Alter unter 62 Jahre |
Abgeltungsteuer | Abgeltungsteuer |
| Entnahmen nach 12 Jahren und Endalter mind. 62 Jahre |
Abgeltungsteuer | Halbertragsbesteuerung |
| Teilfreistellung | Je nach Fondsart: z.B. 30% bei Aktienfonds, 15% bei Mischfonds, 60% bei Immobilienf. |
Pauschale Teilfreistellung von 15% bei Kapitalleistung auf alle Fondserträge |
| Steuererklärung | Einzelaufstellung (mit jeweils 4 Werten) |
Keine Einzelaufstellungspflicht |
| Flexibilität | ||
| Entnahmen | Täglich kostenfrei per Onlineorder | Täglich kostenfrei per Onlineantrag |
| Stornogebühren | Keine | Keine |
| Anzahl Fonds | ca. 4.000 | ca. 4.000 |
| Mindestanlage pro Fonds | 100€ | 100€ |
| Fondstausch | Täglich kostenfrei per Onlineorder | Täglich kostenfrei per Onlineorder |
| Einzahlungen | Überweisung oder per Depotübertrag | Überweisung oder per Depotübertrag |
| Auszahlungen | Überweisung oder per Depotübertrag | Überweisung oder per Depotübertrag |
| Mindesthaltedauer | Keine | Keine |
| Sicherheit | ||
| Insolvenz des Anbieters | Sondervermögen nach InVG | Sondervermögen nach VAG |
| Konkrete Depotwerte unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren* | ||
| Wert nach 1 Jahr | 104.201€ | 104.455€ |
| Wert nach 5 Jahren | 121.751€ | 124.202€ |
| Wert nach 20 Jahren | 203.603€ | 236.509€ |
| Konkrete Auszahlungen bei Vererbung unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren* | ||
| Auszahlung nach 1 Jahr | 103.338€ | 104.455€ |
| Auszahlung nach 5 Jahren | 118.027€ | 134.202€ |
| Auszahlung nach 20 Jahren | 195.675€ | 243.021€ |
| * 100.000€ Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener Basiszinssatz 1,1%, 10% Umschichtungsquote, Depotgebühr 40€, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt. |
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Studie über die Effizienz der Verwahrung von Investmentanlagen zur Altersvorsorge.pdf
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