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    Wir sind für Sie da
    Mo bis Fr 9 - 18 Uhr

    Steuerliche Betrachtung Verwahrmöglichkeit A Verwahrmöglichkeit B
    Ausschüttende/Thesaurierende Fonds Jährliche Abgeltungsteuer /
    Jährliche Vorabpauschale
    Keine Abgeltungsteuer während
    der gesamten Haltedauer
    Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel
    bzw. Rebalancing
    Sofortige Abgeltungsteuer Keine Abgeltungsteuer
    Beraterentgelte für Makler MwSt-pflichtig Nicht MwSt-pflichtig
    Vererbung Volle Abgeltungsteuerlast
    für die Erben
    Komplette Abgeltungsteuerfreiheit
    für die Erben
    Entnahmen vor 12 Jahren Haltedauer
    und Alter unter 62 Jahre
    Abgeltungsteuer Abgeltungsteuer
    Entnahmen nach 12 Jahren
    und Endalter mind. 62 Jahre
    Abgeltungsteuer Halbertragsbesteuerung
    Teilfreistellung Je nach Fondsart: z.B. 30% bei Aktienfonds,
    15% bei Mischfonds, 60% bei Immobilienf.
    Pauschale Teilfreistellung von 15% bei
    Kapitalleistung auf alle Fondserträge
    Steuererklärung Einzelaufstellung
    (mit jeweils 4 Werten)
    Keine Einzelaufstellungspflicht
    Flexibilität
    Entnahmen Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineantrag
    Stornogebühren Keine Keine
    Anzahl Fonds ca. 4.000 ca. 4.000
    Mindestanlage pro Fonds 100€ 100€
    Fondstausch Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineorder
    Einzahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag
    Auszahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag
    Mindesthaltedauer Keine Keine
    Sicherheit
    Insolvenz des Anbieters Sondervermögen nach InVG Sondervermögen nach VAG
    Konkrete Depotwerte unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren*
    Wert nach 1 Jahr 104.201€ 104.455€
    Wert nach 5 Jahren 121.751€ 124.202€
    Wert nach 20 Jahren 203.603€ 236.509€
    Konkrete Auszahlungen bei Vererbung unter Berücksichtigung sämtlicher Gebühren*
    Auszahlung nach 1 Jahr 103.338€ 104.455€
    Auszahlung nach 5 Jahren 118.027€ 134.202€
    Auszahlung nach 20 Jahren 195.675€ 243.021€
    * 100.000€ Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener
    Basiszinssatz 1,1%, 10% Umschichtungsquote, Depotgebühr 40€, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €,
    Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt.

    Entscheidungsmatrix und Leistungsbeschreibung zu unseren Mitgliedschaftspauschalen

     

    Standard
    Dienstleistung
    "kostenfrei"
    BIAC Basis
    Mitgliedschaft
    178,50 € jährlich
    BIAC Plus
    Mitgliedschaft
    individuell
    Anlassbezogene und freie Finanz- und
    Versicherungsberatung/ Vermitttlung
    Analyse der Unternehmensratings und –Rankings
    Marktbeobachtung und Auswahl geeigneter Anbieter
    Beratungsdokumentation
    Sicherheit für Sie durch unsere Berater-Haftpflicht
    Büro mit Beratungsraum in zentraler und repräsentativer Lage (Werktags 9-20 Uhr)
    Elektronische Schadenaufnahme und Weitergabe
    Einrichten einer elektronischen Versicherungsakte
    mit übersichtlicher Vertragsdokumentation your.shur App
    Umfängliche Bedarfsanalyse Ihrer Finanzsituation incl. laufender Anpassungsempfehlung
    Fortlaufende Kundenbetreuung und Beratung
    auch für bereits bestehende Versicherungen
    Korrespondenzunterstützung mit Versicherungs- und Kapitalgesellschaften
    Individuelle Information bei sich ändernden gesetzlichen Rahmenbedingungen
    Über die Schandenmeldung hinaus, Unterstützung im Versicherungsfall und Hilfe bei der Schadenregulierung
    Persönliches Jahresgespräch, gern im Büro, Onlineview oder per Telefon
    Betreuung und Beratung, auch von vergütungsfreien Versicherungsprodukten
    VIP Service (schnellere Bearbeitungszeiten, größere Beratungskapazitäten)
    Persönlicher Schadenservice / Protokollierung / Überwachung
    Erstellung der Anlage „V“ (Vermietung+Verpachtung)
    für BIAC Anlageimmobilien
    Teilnahme an regionalen Kundenveranstaltungen

    Die BIAC Plus Mitgliedschaft richtet sich an Kunden, die auf nichts verzichten wollen und unser Engagement sowie unsere personellen und fachlichen Ressourcen in allen Bereichen als „Service-Flatrate“ nutzen.

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    MK
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    Mathias Kühnert: So finden Sie heraus, ob Sie bei uns richtig sind! Vereinbaren Sie bequem einen Telefonat oder Video-Call mit mir. Für einen ersten Austausch sind in der Regel 15 Minuten ausreichend. Zeit die sich für Sie lohnen wird - versprochen!

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